بسم الله الرحمن الرحيم
تعتبر اداره الاموال مع عنصرى التنبؤ بحركه السعر
والتوقيت ثلاث عناصر اساسيه فى برنامج التداول الناجح لاى مستثمر فالتنبؤ بحركه
السعر هى اولى الخطوات الناجحه لاى مستثمر حيث ان هذا العنصر يحدد نظره المستثمر
الى السوق وما اذا كان السوق فى حاله صاعده او فى حاله هابطه وبالتالى تحديد
القرار سواء بالشراء او البيع
اما عنصر التوقيت فيعنى نقاط الدخول والخروج الصحيحه
وتتضح اهميه هذا العنصر خصوصا فى سوق العقود المستقبليه والدخول والخروج بشكل صحيح
يقلل من عنصر المخاطره فى الاسواق الماليه
والعنصر الثالث فى برنامج التداول هو اداره الاموال
ويعتبر العنصر الاهم فى هذه المنظومه
فاداره الاموال تشمل عده مجالات مثل تنويع المحافظ الماليه وكميه الاموال المستخدمه
فى كل سوق ونسبه المخاطره الى الربح ونقاط وقف الخساره والاجراءات التى يجب
استخدامها بعد فتره من الربح او الخساره واستخدام طرق التداول سواء كانت تقليديه
او غير تقليديه
ولتسبيط هذه العناصر فاذا كان التنبؤ بحركه السعر يخبر
المستثمر بما يجب عليه فعله (بيع او شراء) ويساعده التوقيت فى الوقت الذى سبفعل فيه ذلك فان اداره الاموال
تعنى المبلغ الذى سيتم الدخول به فى الصفقه وكيفيه ادارته
وهناك ارشادات عامه لاداره الاموال اهمها الا تزيد نسبه
الاستثمار فى الاسواق الماليه عن 50% من اجمالى رأس المال وان يتم تنويع الاستثمار
بين عدد من الاسوق وتنوع الاوراق الماليه نفسها لتجنب المخاطر العاليه فى الاسواق
الماليه واخيرا الا تزيد نسبه المخاطر فى كل سوق عن 5% من رأس المال واذا كان تنوع
الاسواق صعب على المستثمر فيمكن له كمثال بسيط فى سوق الاسهم ان يقوم بتنويع الاسهم ما بين اسهم مخاطرها عاليه واسهم
قليله المخاطر وتنويع القطاعات لحفظ توزان محفظته الماليه على الاتزيد نسبه
المخاطره في كل سهم عن 5% من المبلغ المتاح لكل سهم
المجالات التى يحتويها عنصر اداره الاموال فى برنامج
التداول
تنويع المحافظ الماليه
من الامور الهامه للمستثمر تنويع محفظته الماليه بين
اسهم وسندات وسلع معتاده على الا يساء استخدام هذا العنصر بفتح صفقات كثيره قد
تقلل من عدد الصفقات الناجحه للمستثمر واذا كان الاستثمار فى اتجاه واحد مثل سوق
الاسهم فيجب تنويع القطاعات والاسهم
نقاط وقف الخساره
تعتبر نقاط وقف الخساره من الامور الهامه للحد من خسائر
المستثمر فى محفظته الماليه فهناك جمله مشهوره فى الاسواق الماليه "اسمح
للربح ان يستمر وامنع الخساره من ذلك " فكلما كانت نقاط وقف الخساره سريعه
كلما كانت الخساره قليله وتعتبر نقاط وقف الخساره فن فى حد ذاته وترتبط بامور اخرى
مثل درجه المخاطره الى الربح وما اذا كان المستثمر طويل او قصير الاجل فالاستثمار
طويل الاجل يسمح بقدر ما ان تبقى نقاط وقف الخساره بعيده نسبيا ليسمح للسوق بتصحيح
نفسه بدون الاصطدام بنقاط وقف خسارته اما فى المدى القصير فعند تحقيق اول اهداف
الصفقه-فى الاتجاه الصاعد- فعليه بجنى بعض ارباحه او وضع نقاط الخساره بشكل قريب
من اول مقاومه تقابله وبشكل عام هناك ما يشبه القاعده فى استخدام نقاط وقف الخساره
وهى "وضع نقاط الخساره عند اقرب دعم لسعر الشراء"
نسب الربح الى الخساره
لابد لكل مستثمر قبل الدخول فى صفقه ما ان يحسب جيدا
نسبه ربحه خلال هذه الصفقه وتحديد مقدار مخاطرته(خسارته) فى حال اذا ما سارت
الامور عكس توقعه والمعيار الذى نستند اليه بشكل عام هنا هى نسبه 3-1 اى يكون نسبه
الربح 3 اضعاف نسبه الخساره فمثلا اذا كنت قررت شراء احد الاسهم بمبلغ 30.000 جنيه
وكانت نسبه ربحك فى هذه الصفقه 15% اى بما يعادل 4500 جنيه فمن المفترض ان تكون
نسبه خسارتك او ما تتحمله من خساره 5% اى ما يعادل 1500 جنيه وبالتالى ستضع امر
وقف خسارتك عند المستوى الذى تتحقق معه هذه النسبه
وبشكل عام فان نسبه 5% من اجمالى رأس المال لكل صفقه هى
حد مقبول للمستثمر
ما الذى يجب فعله بعد فترات الربح او الخساره
الحقيقه انه من اصعب الاسئله التى قد يكون لها اجابه
مناسبه فالمعتاد والذى يتفق مع الطبيعه البشريه بعد تحقيق ارباح ان تقوم بزياده
الصفقات المفتوحه لكن فى بعض الاحيان قد يكون هذا الاختيار خاطىء فالتوسع غير
المدروس فى مثل هذه الامور قد يكون ضرره اكثر من نفعه ولكن من وجهه نظرى الشخصيه
ان الاحتفاظ بجزء من الارباح كسيوله نقديه من الامور الهامه سواء فى الاتجاه
الصاعد او الهابط اما فى حاله المرور
بفترات خساره فقد يكون القرار اصعب لان عليك فى هذه الحاله مضاعفه العمل لاسترداد
ما فقدته لذلك فان انهاء مركز خاسر افضل بكثير من انهاء مركز رابح ومن الامور
المستقر عليها ان لا تضيف الى مركز خاسر ولكن يمكن استغلال التصحيحات لاعلى –خصوصا
اذا كان الاتجاه هابط فى المدى المتوسط- فى تعديل بعض المراكز التى من الممكن ان
تربح او فتح صفقات جديده يستغل الربح منها كجزء من التعويض للاموال الخاسره
كميه الاموال المستخدمه فى التداول
لا يجب ان تزيد كميه الاموال المستخدمه فى كل سوق عن
10-15% من اجمالى رأس المال واذا كنا فى سوق واحد مثل سوق الاسهم فيجب ان يكون
الاستثمار فى كل سهم ما بين 10-15% من اجمالى المحفظه فلو كان رأس المال المتاج
100.000 وقررت الدخول بنسبه 60% منه سوق
الاسهم فيكون اجمالى عدد الاسهم 4 اسهم نصيب كل واحد منهم لا يتجاوز 15000 جنيه
ومن الامور الهامه ايضا الا ترهق نفسك بكثره عدد الاسهم فكلما كان عدد الاسهم قليل
كلما كانت المتابعه افضل
خيارات طرق واستخدام وسائل التداول
من الامور التى تشغل بال كثير من المستثمرين اختيار طريقه
للتداول والوسائل المناسبه لها وكحل لهذه المشكله عليك بتقسيم طرق التداول الى
طريقتين احدهما التمسك باتجاه السعر والاحتفاظ بالصفقات المفتوحه فى الاتجاه
الصاعد مع وضع نقاط وقف خساره بعيده الى حد ما لاتاحه الفرصه للسوق لتصحيح نفسه
دون الاصطدام بنقاط وقف الخساره وهذه الطريقه فعاله فى تحقيق ارباح فى المدى
الطويل اما الطريقه الثنيه فهى المتاجره على المدى القصير ومعرفه اتجاه الاسعار فى
المدى المتوسط ودائما ما تتم المتاجره على اساس معرفه الاتجاه فى هذه المدى
المتوسط وبالتالى الدخول او الخروج من الصفقه فى المدى القصير فمثلا فى الاتجاه
الصاعد يمكن جنى بعض الارباح عند مستوى مقاومه معين ثم انتظار التراجع وفى حاله
استئناف الاتجاه مره ثانيه يمكن اعاده الدخول مره اخرى او الاضافه لمركز مفتوح على
ان تكون هذه الاضافه اقل من حجم المركز المفتوح اساسا
اما استخدام وسائل التداول فلابد من استخدام التحليل
الفنى فى تحديد وقت الدخول او الخروج والاطار الزمنى الذى سيعمل عليه المستثمر ومن
اهم وسائل التحليل الفنى كسر السعر للنماذج الفنيه ، كسر خطوط الترند ، استخدام
مستويات الدعم والمقاومه ، استخدام تصحيحات فيبوناتشى ، استخدام فجوات السعر
اخيرا تذكر عزيزى المستثمر انك فى سوق يتسم بالمخاطرالعاليه
ولا مجال فيه للفهلوه والاعتماد على الحظ ولكن الناجح فيه من تكون له استراتيجيه
تداول منظمه خاصه به واعتقد اننا عرضنا استخدام استراتجيه اداره الاموال بطريقه
مبسطه تستطيع من خلالها وضع برنامج تداول خاص بك يعتمد على النقاط الاساسيه
الوارده فى هذا الموضوع وتستطيع حسب رؤيتك تعديل ما تراه مناسبا لك سواء فى نسب
وقف الخساره او كميه الاموال المستخدمه او طرق المتاجره او غيرها فكل مستثمر من
المفترض ان يضع برنامج تداول خاص به ولكن نحن قدمنا نقاط وارشادات عامه نرجوا ان
نكون قد وفقنا فى العرض وفى افاده القارىء
بالتوفيق للجميع
